האם מרכז פיננסי יכול לעזור לכם לשפר את החוסן הכלכלי ולהשיג את היעדים הפיננסיים שלכם?
לעידן הדיגיטלי יש השפעה עמוקה על הדרך בה אנו חיים, עובדים וגם על איך שאנחנו משקיעים. באמצעות האינטרנט יש לנו גישה ליותר מידע מאי פעם. זרם האינפורמציה האינסופי הזה יכול אמנם לאפשר לנו לקבל החלטות מושכלות, אבל בהרבה פעמים גם מקשה עלינו לנקות את הרעשים ולמצוא את המידע הרלוונטי והנכון לנו לקבלת החלטה מושכלת.
ואם אנחנו מדברים על קבלת החלטות פיננסיות, כאן נכנס לתמונה המרכז הפיננסי – פתרון לניהול ושימור ההון החל מניהול ההתנהלות הפיננסית השוטפת וההשקעות דרך תכנון מס, המשך בניהול וגידור סיכונים ועד לתכנון וטיפול בעיזבון.
מה שהופך את המרכז הפיננסי לייחודי הוא היכולת שלו להעניק למשפחה יחס אישי, ראייה אסטרטגית ופתרון מקיף ומעמיק לשיפור איכות ניהול ההון והסיכונים הפיננסים במשפחה.
בעולם בו שירות הלקוחות עובר רובוטיזציה וקבלת החלטות הופכת למורכבת יותר, תשומת לב אישית חשובה מתמיד. עם כל כך הרבה מידע זמין באינטרנט, כל אחד מאיתנו יכול למצוא את עצמו מוצף במסרים ולקבל החלטות השקעה גרועות. תפקידו של המרכז הפיננסי לעזור לכם לצמצם את רעשי הרקע ולקבל את ההחלטות המושכלות המתאימות לכם באופן אישי.
ישנן דרכים רבות ומגוונות בהן מרכז פיננסי יכול לעזור להשיג את היעדים ואיכות החיים הפיננסית שאתם רוצים.
עבודה עם מומחי תוכן: צוות מקצועי ומנוסה שיכול לעזור לכם לקבל החלטות מתאימות יותר בקשר לניהול הפיננסי, ההשקעות וניהול הסיכונים ובהתאם לצרכים המשתנים שלכם. צוות המומחים פועל רק עבורכם וגםממרכז את העבודה מול מגוון אנשי מקצוע מומחים לפי הצורך; עורכי דין, רואי חשבון, סוכני בביטוח, יועצי מס ועוד.
השקעות מסורתיות ואלטרנטיביות: לרוב למרכזים פיננסיים יש גישה למגוון רחב של הזדמנויות השקעה ייחודיות ורובם מציעים גם חשיפה למכשירי השקעה אלטרנטיביים כגון: קרנות גידור, קרנות להשקעות ריאליות בנדל"ן ועוד. לרוב הם גם משתפים פעולה עם כל בתי ההשקעות וחברות הפיננסים והביטוח בישראל ולעיתים גם בעולם. הראייה הפנורמית של השווקים מאפשרת לצוות המקצועי לעזור לכם לנהל טוב יותר ולבחור את ההשקעות הנכונות לתיק שלכם.
ניהול סיכונים: מרכז פיננסי גם עוזר לנהל את הסיכונים לתנודתיות בתיק השקעות על ידי אופטימיזציה של פיזור ההשקעות וגם עוזר בהגנה מפני סיכונים אחרים כגון; בריאות, הפסקת הכנסות, רכוש, נכות ועוד.
תכנון מס: אחד מהשירותים החשובים שמספק מרכז פיננסי למשקיעים וחוסכים הוא תכנון מס במסגרת החוק. זה יכול לעזור למשקיעים לחסוך במס במגוון תחומים; נדל"ן, שוק ההון, פנסיה, עסקים ומס על ירושות וצוואה.
תכנון עיזבון: תכנון העיזבון הוא תהליך של יצירת תוכנית שתבטיח את חלוקת הנכסים שלכם לאחר מותכם בהתאם לרצונות שלכם. תכנון מושכל של העיזבון יכול לעזור לכם למנוע מחלוקות משפטיות בין היורשים שלכם, לשמור על הפרטיות שלכם, לחסוך כסף בתשלומי מס, ולבצר את העתיד הכלכלי של המשפחה.
מעורבות בין דורית: ניתן להניח שבהרבה משפחות בעלות נכסים בהיקפים שונים תתבצע העברה בין דורית. משמעות הדבר היא שהדור הצעיר יקבל בעתיד את הטיפול בנכסים ובפעילות המשפחתית. פעמים רבות, הדור הבא חסר את הידע, הכלים, הערכים ולעיתים גם את התשוקה שליוותה את הדור הקודם, זה שיצר וניהל את הנכסים. מרכז פיננסי יכול לסייע לתהליכי העברה בין דורית באמצעות העברת ידע וקידום הניסיון והיכולות של הדור הבא.
דיסקרטיות וסודיות: מרכז פיננסי חייב להגן על פרטיות הלקוחות שלו והמידע שלהם. ולכן מיישם רמת אבטחת מידע גבוהה והוא לעולם לא יחשוף את הפרטים לאף אחד ללא אישורכם.
גמישות והתאמה אישית: מרכז פיננסי בנוי כך שביכולתו להתאים את השירותים בגמישות כדי לענות על הצרכים הספציפיים והמשתנים של לקוחותיו.
מציאת מרכז פיננסי המתאים לכם
אם אתם שוקלים לעבוד עם מרכז פיננסי, הנה כמה דברים שכדאי לכם לבדוק:
פילוסופיית עבודה: בדרך כלל, מרכז פיננסי מחזיק בתפיסת עולם מקצועית מסוימת. ודאו כי פילוסופיית הניהול הפיננסי וההשקעות שלו תואמת את זו שלכם.
עמלות ושכר טרחה: מרכזים פיננסיים גובים בדרך כלל דמי ניהול ו/או שכר טרחה. ודאו שאתם מבינים את העמלות ושכר הטרחה לפני שאתם חותמים על חוזים. דאגו לקבל הצעה והסכם בכתב.
אמון: אמון הוא אחד הגורמים החשובים והמשמעותיים ביותר בבחירה זו. כאשר אתם בוחרים מרכז פיננסי, למעשה אתם בוחרים באדם או בצוות שיהיו אחראים לצידכם על הרכוש, ההשקעות והעתיד הכלכלי של המשפחה שלכם. אתם צריכים להיות מסוגלים לסמוך עליהם שישמרו על הכסף שלכם בבטחה, שיעשו את ההחלטות הנכונות, יהיו נאמנים ומסורים ויהיו גם זמינים עבורכם כאשר אתם צריכים אותם. ולכן בדקו גם המלצות ושוחחו עם לקוחות שלהם.
לסיכום
בעידן הדיגיטלי ובעולם הפיננסי המורכב בו אנו חיים כיום, מרכז פיננסי יכול לספק לכם את תשומת הלב האישית, המומחיות והדיסקרטיות הדרושים כדי שתקבלו את ההחלטות הנכונות שיגדילו את ההון וישפרו את איכות החיים הפיננסית שלכם.
