לידיעתך, באתר זה נעשה שימוש בקבצי Cookies, המשך גלישתך באתר מהווה הסכמה לשימוש זה, למידע נוסף ניתן לעיין במדיניות הפרטיות.
גישה הוליסטית לניהול הון - כל הפתרונות תחת קורת גג אחת
תודה על התעניינותך
בשירותי הניהול הפיננסי שלנו!
נרשמת בהצלחה לשיחת היכרות
ניתן לקבוע מועד בזמן שנוח לך לשיחה באמצעות היומן
מהניסיון שלנו, בעלי קריירה מצליחה עם הכנסות גבוהות מתמודדים עם אתגרים פיננסיים ייחודיים: למרות ההצלחה המקצועית, רבים חשים כי אינם ממצים את מלוא הפוטנציאל הכלכלי שלהם. לעתים קרובות, יש תשלום יתר של מס, ניצול לא אופטימלי של הפנסיה, או קושי בניהול יעיל של התזרים הכספי.
וכך, למרות העבודה הקשה, רבים חשים שאינם מתקדמים מספיק לעבר היעדים הפיננסיים שלהם.
בברקאי קפיטל, פיתחנו גישה ייחודית לטיפול באתגרים אלה. אנו משלבים "טלסקופ" ו"מיקרוסקופ" פיננסי: ה"טלסקופ" מאפשר לנו לראות את התמונה הגדולה של המצב הפיננסי, כולל כל מקורות ההכנסה והאתגרים הייחודיים. ה"מיקרוסקופ" מאפשר לנו לרדת לפרטים הקטנים בכל תחום – מיסוי, פנסיה, ביטוחים, השקעות ותזרים מזומנים – ולהתאים כל היבט בדיוק לצרכים האישיים של כל לקוח.
פגישת "עושים סדר"
הצעד הראשון לעתיד פיננסי בטוח יותר
פגישת "עושים סדר" היא ההזדמנות שלכם לקבל תמונה ברורה של המצב הפיננסי ולהבין איך אפשר לשפר אותו. זו פגישה ללא עלות וללא התחייבות, אבל היא יכולה להיות נקודת המפנה בחיים הפיננסיים שלכם.
הנה מה שתקבלו בפגישת "עושים סדר"
01
סקירה מקיפה
לא משנה כמה מורכב ההון שלכם – ניפגש פנים אל פנים ונעשה סדר אחת ולתמיד בכל ההיבטים הפיננסיים החשובים ביותר.
02
פנסיה:
נעבור על כל הפנסיות והקופות, נוודא שאתם מנצלים את כל הזכויות המגיעות לכם ונתכנן איך להבטיח את הקצבה המקסימלית לעתיד – במיוחד אם יש שילוב של הכנסות ממקורות שונים.
03
ביטוחים:
אנחנו לא מאמינים בפתרונות ביטוח גנריים. במקום זאת, אנחנו מיישמים גישת תכנון מבוססת-נתונים שפיתחנו: באמצעות סימולטור ייחודי שבנינו, אנחנו מנתחים את כל מרכיבי החיים שלכם – החל מהתחייבויות פיננסיות ועד ליעדים משפחתיים ארוכי טווח.
התוצאה? תיק ביטוחי מדויק שמספק את הכיסוי הנכון בדיוק במקומות הנכונים. לדוגמה, סכום ביטוח החיים נקבע על בסיס חישוב מדויק של צרכי המשפחה, ולא 'בערך'
04
מיסוי:
נבדוק את ההיבטים הפנסיוניים, נוודא שאתם מנצלים את כל הטבות המס הזמינות, במיוחד כשמדובר בשילוב של הכנסות ממקורות שונים. במסגרת הבדיקה נבצע גם בדיקת התכנות ראשונית להחזרי מס עבור מצב רפואי או מיסוי מקרקעין. (שירותים מעמיקים יותר הקשורים למיסוי כללי זמינים בתשלום נוסף.)
05
השקעות:
תכנון השקעות חכם מתחיל בראייה כוללת של כל נכסי המשפחה:
נמפה את תיק ההשקעות המלא שלכם – מהחיסכון הפנסיוני, דרך נדל"ן ועד להשקעות בשוק ההון. נתאים תמהיל השקעות מדויק המשלב בין אפיקים שונים בהתאם ליעדים האישיים שלכם, אופק ההשקעה והתיאבון לסיכון ונזהה הזדמנויות לשיפור התשואה והיעילות בכל אפיק – מבחירת מסלולי השקעה בפנסיה ועד לאסטרטגיית השקעות בנדל"ן.
06
מימון ומשכנתא:
נבחן את אפשרויות המימון והמשכנתאות, כולל מימון חוץ בנקאי לעסקים ולפרטיים, הכל באמצעות גופים מאושרים על ידי משרד האוצר ובכפוף לחוק.
07
התנהלות פיננסית שוטפת:
ניגע בקצרה בכלכלת המשפחה, נבחן את התקציב המשפחתי ונזהה הזדמנויות לחיסכון ולהתייעלות.
היתרונות בעבודה עם ברקאי קפיטל
מה שמייחד אותנו הוא היכולת לספק פתרון הוליסטי ומדויק, המותאם במיוחד למכניסי משכורות גבוהות, ולבעלי מקורות הכנסה מרובים. אנחנו מרכז פיננסי מקיף ורחב היקף שנותן מענה לכל הצרכים תחת קורת גג אחת. המרכז שלנו מאגד צוות מומחים מגוון הכולל עורכי דין, סוכני ביטוח, רואי חשבון, יועצי בריאות, מלווי משקיעי נדל"ן יועצי משכנתאות ומימון, ומומחים נוספים בתחומים רלוונטיים. גודלו ומגוון המומחים במרכז מאפשרים לנו להציע פתרונות מקיפים ומותאמים אישית לכל לקוח.
הנה כמה מהיתרונות שמקבלים בעבודה איתנו:
- ראייה כוללת של כל ההיבטים הפיננסיים
- התאמה אישית של כל פתרון לצרכים הספציפיים
- חיסכון בזמן ובכסף על ידי טיפול בכל הנושאים הפיננסיים במקום אחד
- שקיפות מלאה ועבודה ללא ניגודי עניינים
- ליווי צמוד ושירות VIP לאורך כל הדרך
איך התהליך עובד?
פגישה מקיפה ללא עלות וללא התחייבות, שבה נסקרים כל ההיבטים הפיננסיים החשובים ביותר.
נבנה תכנית פעולה מקיפה – מהתנהלות פיננסית יומיומית, דרך השקעות ועד תכנון פרישה, כך שכל החלטה תקדם אתכם ליעדים שהגדרנו יחד.
טיפול בכל ההיבטים הטכניים והבירוקרטיים, כולל תקשורת עם גופים פיננסיים שונים, כדי ליישם את התכנית שנבנתה.
פגישות שירות מעמיקות באופן קבוע, שבהן נבחן התיק, מבוצעות התאמות ומוודאים שהלקוח תמיד במסלול הנכון להשגת היעדים הפיננסיים שלו.
אודות
שמי יריב ברקאי, מומחה עם ניסיון של למעלה מ-30 שנה בעולם הפיננסי והעסקי.
לאורך הקריירה שלי, התמחיתי בעבודה עם לקוחות בכירים במשק הישראלי ובפתרון אתגרים פיננסיים מורכבים. מילאתי מגוון תפקידים בכירים בעולמות הפרסום, המסחר ושוק ההון והביטוח, כשאחרון בהם היה סמנכ"ל שיווק ופיתוח עסקי ומנהל חטיבת ביטוח בריאות, חיים וחיסכון ארוך טווח במדנס סוכנות לביטוח, סוכנות הביטוח הפרטית הגדולה בישראל. לאורך הקריירה שלי, פגשתי אנשים רבים שהקדישו את חייהם לבניית קריירה מצליחה. ראיתי מקרוב את המסירות והשעות הארוכות שהם משקיעים. אני מכיר את הרצון העז לספק למשפחה את הטוב ביותר, ובו זמנית את התסכול כשמרגישים שלמרות העבודה הקשה, משהו עדיין חסר בפאזל הפיננסי.
זו בדיוק הסיבה שהקמתי את ברקאי קפיטל. אני מאמין שאנשים שעבדו כל כך קשה ראויים לשירות פיננסי ברמה הגבוהה ביותר – שירות שיעזור להם להפיק את המרב מכל שקל שהרוויחו בעמל רב.
בברקאי קפיטל, אנחנו לא רק מספקים שירותים פיננסיים. אנחנו מגשימים חלומות ובונים עתיד בטוח למשפחות. אנחנו כאן כדי שתוכלו לישון בשקט בלילה, בידיעה שהעתיד הפיננסי שלכם ושל יקיריכם בטוח ומובטח.
המלצות
יריב ברקאי הוא סוכן הביטוח שלנו מעל 10 שנים, הגענו אליו לאחר שנכוונו מסוכן ביטוח קודם. יריב הוא לא רק סוכן ביטוח, הוא המתכנן והאסטרטג הפיננסי של המשפחה, הוא יודע להנחות אותי לפי הצרכים המשתנים אילו ביטוחים להשאיר להוסיף או להוריד, כמובן גם תכנון פנסיוני וחסכונות. מתוקף תפקידי כמנהלת מרפאה ומתאמת ניתוחים אני עובדת מול הרבה סוכני ביטוח, הוא הסוכן הכי מקושר, מכיר את עולם הביטוח על בוריו כולל מגמות שרק בתכנון. הוא משיג הישגים מול חברות ביטוח שאף אחד אחר לא משיג. אני יכולה לסכם העבודה מולו ב-3 מילים: מקצוענות, אמינות ושירות מעל לכל.
יריב מילא בהצלחה מספר תפקידים במדנס לאורך 10 שנות עבודה והפגין מקצועיות, נאמנות ומנהיגות בעבודתו. יריב החל את דרכות במדנס כסוכן ביטוח ורכש שם של סוכן מקצועי שיודע לאתר פתרונות ללקוחות מורכבים בתחומי ביטוח החיים, פנסיוני ופיננסים. לאור התפחותו המקצועית המרשימה והראייה המערכתית, קודם יריב בשנת 2019 לתפקיד סמנכ"ל ומנהל חטיבת ביטוח חיים, בריאות וחיסכון החולשת על כל פעילות הפרט של מדנס. במסגרת תפקידו ניהל יריב צוות סוכנים גדול, צוותי תפעול ומכירות, יצר גאוות יחידה וגיבש את החטיבה לצוות אורגני ויוזם שהפך לאחד ממנועי הצמיחה המרכזיים של מדנס. בשנת 2022 יריב קיבל על עצמו תפקיד מטה נוסף של ניהול תהליכים אסטרטגיים חוצי ארגון כגון הקמת מוקד חיצוני וניהול פרויקטים טכנולוגיים. גם תפקיד זה ביצע יריב בהצלחה ולשביעות רצון כל המוערבים. לסיכום, יריב הוא איש מקצוע מעולה המשלב יכולות ינהול ומניהוגות מהשורה הראשונה ויהווה נכס משמעותי לכל ארגון או אדם שיגייס את שירותיו. בברכה,
אני שוב מבקש להודות לך מעומק ליבי על טיפולך המסור במשך שנים רבות בענייני ביטוח הבריאות שלי. טיפולך היה תמיד, בצורה יוצאת דופן, ברמה הגבוהה ביותר האפשרית, וזאת מבחינת מהירות הטיפול, מיצוי כל האפשרויות להישג מירבי, ונכונותך לעמוד תמיד לשירותי ככל שאזדקק, וכל זאת עשית בנועם אישיותי מעולה, מה שהשתקף גם בשיחותינו הטלפוניות.
אני רוצה להביע את הערכתי על רמת השירות יוצאת הדופן שהענקת לי לאורך השנים. כלקוח,התרשמתי מהמקצועיות, המנהיגות והמחויבות שלך למצוינות. המומחיות שלך בתכנון פיננסי ובביטוח עזרו לי לקבל החלטות מושכלות לגבי צרכי משפחתי בנושאים אלו. אני גם מעריך מאוד את האנושיות והשירותיות שלך, אתה מוכן תמיד לענות על שאלות בסבלנות, להבין לעומק את המטרות הפיננסיות והביטוחיות האישיות שלי ולסייע במימושן המלא החל מהייעוץ, והתכנון ועד הטיפול במקרה תביעה או שינויים אחרים שנדרשים מעת לעת. הגישה החיובית והייעוץ האישי שלך הופכים את חווית העבודה איתך לתענוג. אסכם בכך שאומר שאני ממליץ בחום על שירותיך לכל מי שמחפש הכוונה פיננסית מעולה וייעוץ ביטוחי. תודה על המחויבות שלך לשירות איכותי ומקצועיות.
יריב ברקאי הינו סוכן ביטוח מקצועי ושירותי המספק לי ולמשפחתי - שירותי ביטוח איכותיים לאורך שנים רבות , תוך מתן דגש על התאמת סל השירותים לצרכינו ולפיכך אנו מודים לו על עבודתו רבת השנים כבכיר בחברת מדנס בע״מ, ומאחלים לו בהצלחה רבה לרגל יציאתו לעצמאות והקמת עסק משל עצמו !!!
אני מבקש לשתף אתכם החוויה מצוינת לה זכיתי בעבודה המשותת שלי עם יריב ברקאי כסוכן הביטוח והמתכנן הפיננסי של משפחתי ושלי. העבודה המשותפת אתו עזרה לנו מאוד להשיג את יעדנו הפיננסים. יריב ואני נפגשנו לראשונה לפני כ- 9 שנים וכבר מהמפגש הראשון אתו התרשמתי מהמקצועיות, המקוריות והסבלנות. כבר בהתחלה וכל לאורך כל הדרך המשותפת, הוא הקפיד על העמקה לפרטי פרטים, מהתקציב השוטף דרך אפיון הסיכונים, המשך בבדיקת תכניות הביטוח ועד לתכנון נכון של אפיקי החיסכון הפרטיים והפנסיה. הוא המליץ לי על פתרונות יעילים ופרקטיים כשתייעצתי איתו, ולאחר שעזר לי לקבל החלטה גם דאג ליישומה באופן מלא ויעיל. בחרתי ביריב כמלווה של המשפחה בתחום הפיננסי והביטוח, אחרי אכזבות לא מועטות שחווינו עקב כישלון לצרף את אחד מילדיי לביטוח בריאות כתוצאה ממצבו הרפואי. בעניין זה ביקשנו סיוע מכמות לא מבוטלת של סוכני ביטוח, שבסוף לא הצליחו לסדר לו ביטוח בריאות עקב מורכבות העניין. לאחר שסיפרתי זאת ליריב כבר במפגש הראשון שלנו, יריב הבטיח שילמד את העניין ויחזיר תשובה סופית עד למחרת בצהרים, ואכן יום למחרת יריב עדכן שעלה בידו, לאחר עבודה מורכבת מאוד מול חברות הביטוח לצרף את בני לביטוח בריאות ואף לתכניות אחרות. הצלחה במקום שכל האחרים נכשלו. אחרי שהוכיח לי שאין דבר העומד בפני הרצון והמקצועיות בחרתי בו כמלווה הפיננסי הקבוע של המשפחה והוא מלווה אותנו כבר 9 שנים. יריב והצוות שלו נתנו לי תמיד את ההרגשה שאני חשוב להם ותמיד למדו לעומק את הצרכים של משפחתי ושלי ונתנו עיצה מתאימה לזמן ןמצב הרלוונטי, וזה דבר חשוב שעוזר לי מאוד להבין את התמונה הכלכלית ולהשיג את המטרות בצורה הכי טובה שאפשר. למדתי מניסיון אישי שיועץ ומתכנן פיננסי מקצועי ואיכותי שמלווה אותך צמוד הוא חלק חיוני מאוד בהצלחה הכלכלית ולכן אני ממליץ בחום לעבוד עם יריב ברקאי.
אני רוצה להמליץ בחום על יריב כסוכן ביטוח יוצא דופן. יריב עשה מעל ומעבר כדי לעזור לי לתכנן תכנון פיננסי ופנסיוני ותוכנית ביטוח בריאות שתואמת באופן מושלם לצרכים שלי. התרשמתי במיוחד מתשומת הלב שלו לפרטים , הניסיון העצום בדקויות הביטוחיות, ומהיכולת לנווט בבירוקרטיה המסובכת שמגיעה לעיתים קרובות עם ההרשמה לביטוח. כשהייתי צריכה להשתמש בביטוח הבריאות שלי, הייתי אסירת תודה על כך שיריב המליץ על תוכנית מקיפה כל כך וטובה כל כך בדיוק כשצריך תמיכה שכזו. אבל בעיקר על כך שיכולתי לא להתערבב בבירוקרטיה הביטוחית, יריב עשה הכל ודאג להכל מ 'א' ועד 'ת'. לאורך כל התהליך, יריב תמיד היה זמין ודאג שהכל יתנהל בצורה חלקה. רמת המקצועיות ושירות שלו הן ללא תחרות, ואני ממליצה בביטחון על יריב לכל מי שזקוק לסיוע בבניית ביטוח בריאות, ותכנון פיננסי ופנסיוני.