לידיעתך, באתר זה נעשה שימוש בקבצי Cookies, המשך גלישתך באתר מהווה הסכמה לשימוש זה, למידע נוסף ניתן לעיין במדיניות הפרטיות.
יריב ברקאי - ניהול פיננסי למשפחות
שיטת נפל"א - ניהול פיננסי לצמיחה אקטיבית
תודה על התעניינותך בשירותי הניהול הפיננסי המשפחתי שלי!
נרשמת בהצלחה לשיחת היכרות ניתן לקבוע מועד בזמן שנוח לך לשיחה באמצעות היומן
האם גם אתם מרוויחים טוב, אבל לא רואים את זה בחשבון?
זה באמת ככה -
מהניסיון שלי עם מאות משפחות ואנשי קריירה מצליחים, זיהיתי פרדוקס מתסכל: למרות שהם מרוויחים עשרות אלפי שקלים בחודש, הם מרגישים שהם לא מצליחים לצבור הון אמיתי, ובסוף השנה? החסכונות לא משקפים את המאמץ והשכר.
הסיבה לכך אינה חוסר בהכנסה. ממש לא. אלא בניהול לא אופטימלי של מה שכבר מרוויחים. הבעיה היא שרבים מייחסים חשיבות עצומה ל"כמה נכנס", ומעט מדי חשיבות ל"מה קורה עם הכסף אחרי שנכנס".
במהלך 15 שנות עבודה בסוכנוית ביטוח ובשוק ההון, ומתוך ניסיון עם מאות לקוחות, פיתחתי את שיטת
נפל"א
ניהול פיננסי לצמיחה אקטיבית
– מתודולוגיה ייחודית שעוזרת למשפחות עם הכנסה גבוהה לגשר על הפער בין הפוטנציאל הכלכלי לבין המציאות.
מה שמייחד את העבודה איתנו היא גישת המשפחה במרכז. אנו מציעים ליווי פיננסי הוליסטי שרואה את התמונה המשפחתית המלאה – שותפים אמיתיים בבניית הביטחון הכלכלי המשפחתי שלכם לאורך כל הדרך.
פגישת "עושים סדר"
הצעד הראשון לעתיד פיננסי בטוח יותר
פגישת "עושים סדר" היא ההזדמנות שלכם לקבל תמונה ברורה של המצב הפיננסי ולהבין איך אפשר לשפר אותו. זו פגישה ללא עלות וללא התחייבות, אבל היא יכולה להיות נקודת המפנה בחיים הפיננסיים שלכם.
הנה מה שתקבלו בפגישת "עושים סדר"
הבנת התמונה המשפחתית המלאה:
אני מתחיל מהערכים והמטרות האמיתיות של המשפחה, ורק אז בונה מערכת פיננסית שתומכת בהם.
איזון בין הטווח הקצר והארוך:
יצירת תכנית שמאזנת בין צרכי ההווה (איכות חיים, חינוך ילדים) והעתיד (פרישה, ביטחון כלכלי).
ניהול סיכונים חכם:
הבטחת הגנה כלכלית מותאמת אישית, ללא תשלום מיותר על כפילויות ביטוחיות.
אופטימיזציה של מיסוי:
ניצול מקסימלי של הטבות המס המגיעות לך, במיוחד בהכנסות גבוהות.
תיאום פיננסי זוגי:
בניית מערכת שבה שני בני הזוג שותפים ומסונכרנים בניהול הכלכלי.
פגישת "עושים סדר" (ללא עלות) היא ההזדמנות שלכם לקבל תמונה ברורה של המצב הפיננסי המשפחתי ולהבין את הפוטנציאל האמיתי הטמון בהכנסה שלכם. זו פגישה ללא עלות וללא התחייבות, אבל היא יכולה להיות נקודת המפנה בחיים הכלכליים של המשפחה.
הנה מה שתקבלו בפגישת "עושים סדר":
- שיחת אפיון צרכים ראשונית - היכרות עם המצב הפיננסי הנוכחי שלכם ושיתוף בתמונה הכללית
- תובנות ראשוניות - זיהוי ראשוני של האתגרים וההזדמנויות בניהול הפיננסי המשפחתי שלכם
- הצגת אפשרויות - הסבר כיצד תכנית הליווי המלאה יכול לסייע לכם לשפר את המצב הפיננסי
- מענה על שאלות - הזדמנות לשאול כל שאלה על התהליך והשירותים
לאחר פגישת "עושים סדר", אם תבחרו להתקדם לתהליך המלא, נעבור לעבודה מעמיקה הכוללת מיפוי מקיף, ניתוח מעמיק של תמונת המצב הפיננסית, ובניית תכנית פיננסית מותאמת אישית.
מהי שיטת נפל"א?
נפל"א (ניהול פיננסי לצמיחה אקטיבית) היא מתודולוגיה ייחודית שפיתחתי המשלבת ניהול שוטף, תכנון ארוך טווח, והתאמה אישית למשפחה. בניגוד לגישות המסורתיות, נפל"א מתמקדת בשיפור הניהול של ההכנסה הקיימת ולא רק בניסיון להגדיל אותה.
התאמה אישית
תכנית המותאמת לערכים וליעדים הייחודיים של כל משפחה.
תוצאות מדידות
שיפור מוחשי בחיסכון, בהשקעות ובהתנהלות הכלכלית.
ראייה כוללת
התייחסות לכל ההיבטים הפיננסיים כמכלול מתואם.
תמיכה מתמשכת
ליווי רציף לאורך זמן עם התאמות לשינויים במשפחה.
פתרונות מקיפים
מענה מקצועי בכל התחומים - מתכנון יומיומי ועד השקעות, פרישה וירושה.
איך נראה תהליך העבודה המלא בשיטת נפל"א?
לאחר פגישת "עושים סדר" הראשונית (ללא עלות), התהליך המלא כולל:
ניתוח מעמיק של המצב הפיננסי הנוכחי וזיהוי הפערים בין המצוי לרצוי.
יצירת מתווה מעשי ומותאם אישית, המשלב את כל ההיבטים הפיננסיים.
ליווי צמוד צעד אחר צעד ביישום התכנית, כולל טיפול בכל ההיבטים הבירוקרטיים.
פגישות עדכון קבועות לוודא שאתם בדרך הנכונה ולבצע התאמות בהתאם לשינויים במשפחה.
אודות
היי, אני יריב ברקאי, מייסד ברקאי קפיטל.
מתכנן פיננסי עצמאי עם ניסיון של למעלה מ-30 שנה בניהול ועסקים, מתוכם כ-15 שנה בעולם הפיננסים והביטוח. במהלך הקריירה שלי, עבדתי עם מאות משפחות ויחידים שהקדישו את חייהם לבניית קריירה מצליחה.
ראיתי מקרוב את המסירות והשעות הארוכות שאנשים מצליחים משקיעים בעבודתם, ולצד זה גם את התסכול שנוצר כשלמרות העבודה הקשה והשכר הגבוה, משהו עדיין חסר בפאזל הכלכלי המשפחתי.
זו בדיוק הסיבה שפיתחתי את שיטת נפל"א. אני באמת מאמין שאנשים שעובדים כל כך קשה ראויים לכך שהמאמץ שלהם יתורגם לביטחון כלכלי אמיתי, ולא רק להכנסה גבוהה על הנייר…
אני לא רק נותן שירותים פיננסיים – אני בונה גשר בין ההצלחה המקצועית להצלחה הכלכלית המשפחתית.
במילים אחרות – אני כאן כדי שתוכלו לישון ממש טוב בלילה, בידיעה שכל שקל שהרווחתם, עובד בשבילכם בצורה האופטימלית ביותר, היום ובעתיד ונותן לכם ביטחון כלכלי אמיתי לכם ולמשפחה.
בברקאי-קפיטל, איני פועל לבד – אנו מרכז פיננסי מקצועי עם צוות מומחים מובילים בתחומי המיסוי, הפנסיה, הביטוח, הנדל"ן, המימון והמשכנתאות, המעניקים לכם יתרון משמעותי בקבלת פתרונות כוללים ומסונכרנים תחת קורת גג אחת.
